工程项目监理风险管理研究初探

　　摘要：监理咨询公司是具有独立法人地位的经营实体，其基本业务是向客户(包括需要使用监理服务的各种企事业单位，乃至政府机构)提供有偿的专业监理服务。监理的工作在工程项目中存在很多风险。本文就工程项目监理的风险及其管理作了初步的探讨，仅供大家参考。

　　关键词：监理；风险管理

　　监理虽然不是工程承包合同的当事人，但他受业主聘用作为工程项目的技术负责人，对合同工程项目的实施负有完全的责任。同业主和承包商一样，监理工程师也要面临项目中潜在的各种风险。然而，监理还因其独特的职业和在项目实施中所处的独特的地位而难免要承受其自身的风险。

　　一、监理的风险

　　监理的风险归纳起来主要起源于三个方面：业主、承包商和职业责任。

　　(一)来自业主的风险

　　监理与业主之间的关系是委托合同关系，确切地说是一种雇佣关系。业主聘用工程师作为其技术咨询人，与其项目进行咨询、设计和施工监理。许多情况下，监理的任务贯穿于自项目可行性研究直至工程正式验收的全过程。监理的责任自始至终都是很大的，所承担的风险自然也不会少[1]。

　　(二)来自承包商的风险，

　　由于监理工程师作为业主委聘的工程技术负责人，在合同实施期间代表业主的利益，在与承包商的交往中难免会出现分歧和争端。如果承包商能守合同重信誉，通情达理，则分歧和争端不难解决。但客观实践中，承包商并非都是如此。承包商出于自己的利益，常常会有种种不轨图谋，势必给工程师的工作带来许多因难，甚至导致工程师蒙受重大风险。

　　(三)职业责任风险

　　监理工程师的职业要求其承担重大的职业责任风险。这种职业责任风险一般由下述因素构成：

　　1．设计不充分不完善

　　在承担设计任务情况下，若设计不充分、不完善，无疑是工程师的失职。但这种情况常常事出有因。

　　2．设计错误和疏忽

　　设计错误和疏忽可以铸成重大责任事故，不仅会造成财产损失，甚至可能发生人员伤亡。一旦发生这种因设计错误或疏忽而造成的风险损失，咨询工程师不仅要求要承担经济赔偿责任，还要承担相应的刑事责任。

　　3．投资估算和设计概算不准

　　根据咨询委托服务协议，监理工程师应完成项目的投资估算和设计概算。然而，完成这项工作并非轻而易举，要求咨询工程师对各项经济数据、物价上涨指数、人工资上升指数、银行贷款利息等必须全面掌握，还要对各种静态和动态因素进行正确的分析。工程师必须对由其完成的估算和概算负责，如果工程实施后实际投资大幅度超出其估算和概算，则工程师应承担相当一部分责任[2]。

　　二、监理的风险管理

　　在实现建设项目的过程中，外部环境潜伏着各种风险，会带来各种干扰。而这些干扰和风险并非监理工程师完全能够驾驭的。监理工程师为消除或降低其所承担的风险，可采取以下一些行之有效的措施：

　　1．坚持公正、独立、自主的原则

　　监理工程师在工程建设中必须尊重科学、尊重事实，组织各方协同配合，维护有关各方的合法权益。为使这一职能顺利实施，必须坚持公正、独立、自主的原则。业主与承包商虽然都是独立运行的经济主体，但它们追求的经济目标有差异，各自的行为也有差别，监理工程师应在按合同约定的权、责、利关系基础上，协调双方的一致性，即只有按合同的约定建成项目，业主才能实现投资的目的，承包商也才能实现自己生产的产品的价值，取得工程款和实现盈利，从而使监理自身的风险损失降低。

　　2．在工程建设中实现权责一致

　　监理工程师履行其职责而从事的监理活动，是根据监理有关法规和受业主的委托和授权而进行的。监理工程师承担的职责应与业主授予的权限相一致。因此，监理工程师在明确业主提出的监理目标和监理工作内容要求后，应与业主协商明确相应的授权，达成共识后，明确反映在监理委托合同中及承包合同中。

　　3．严格监理管理中的各项规章制度

　　要根据监理工作的特点和规律性，建立完善的管理制度并严格执行之。例如应遵循先勘察后设计的基本原则；加强勘察设计成果的校、审制度，保证设计计算和施工图纸的正确性、可靠性和完备性。监理要通过层层把好质量关来努力消除和控制可能的各种风险损失。

　　4．提高监理工程师的个人素质和职业道德

　　工程监理是实践性很强的职业，要求从事这一行业的人员不仅精通业务，而且要有较宽的知识面，在实际工作中善于协作，责任心强，且具有较强的经营管理能力和开拓精神。

　　5．做好与业主的沟通工作

　　监理工程师为业主进行项目管理，服从业主的决策、指令和对工程项目的干预。在与业主的沟通中主要需做好以下几方面的工作：

　　(1)监理工程师首先要理解总目标、理解业主的意图、理解项目任务文件c对于未能参加项目决策过程的监理工程师，必须了解项目构思的基础、起因、出发点，了解决策背景。否则可能对目标及完成任务有不完整的、无效的理解，从而给自己的工作造成很大的风险[3]。

　　(2)让业主一起投入项目全过程，而不仅仅是给他一个结果。业主对项目过程的参与能加深他对项目困难的印象，使他决策更为科学和符合实际，同时能够使他对项目成就和项目管理成就认可，而且积极地为项目提供帮助。但业主通常是其他专业或领域的人，可能对项目管理懂得很少，从而常常造成瞎指挥现象。

　　6．做好与承包商的沟通工作

　　监理工程师要降低来自承包商的风险，很重要的一点就是要与承包商之间建立起良好的沟通关系。

　　7．向保险公司投保专业责任险

　　专业责任险是特别为保护工程监理公司因过失、错误或疏忽所引起的法律纠纷。此种保险可以提供辩护费和调查费，专业的法律建议、法庭辩论以外谈判所需费用以及提供对监理公司受到罚款的赔偿。

　　专业责任险只保护监理公司使用管理技巧所发生的风险。如监理公司向客户承担高于一般水平的责任时，则可能难以找到合适的保险公司投保。

　　保险合同中有许多由保险公司聘请律师撰写的非常复杂的条款和文字，影响对投保人的保护。监理公司在投保时，必须对保险合同的全部条款详加研究，以避免付出高额保险金后，出现问题却得不到补偿。

　　保险合同的有效期一般为一年，监理公司需在索赔的有效期内逐年向保险公司办理保险合同延期手续。

　　8．通过监理公司的组织形式降低风险

　　目前，我国的监理公司主要根据组织形式分有如下四类：有限责任公司、股份有限公司、合资公司和合作公司。监理公司在开展业务活动中采取的组织形式决定了由谁承担责任和风险。

　　9．在监理合同中降低风险

　　降低风险的有效方法之一是修改监理合同条款，尽量少承担风险和责任。当合同中规定由客户承担风险时，即使监理公司有责任，客户也得不到赔偿。对监理公司的赔偿责任也可在合同中规定限额条款，在合同谈判时说服客户接受这一条款。

　　三、总结

　　此外，监理在合同谈判时要注意不同的服务对象。如咨询公司提供设计服务，法律上只要求他们达到使用合理技巧和谨慎而努力工作的标淮，并不要求绝对保证设计达到使用目标。但是如果设计由承包商负责提供，在法律上要求承包商必须绝对保证设计达到使用目标。因为目前愈来愈多的项目采用总承包方式建设，由承包商作设计和施工的总负责人，如BOT承包方式。随之工程咨询公司将有更多的机会为承包商所聘用承担设计任务。因此，监理公司在谈判设计任务时，必须了解清楚聘用者是业主还是承包商，受这二者聘用的咨询公司的责任是不同的。在与承包商签订设计合同时也要注意承包商是否将业主要求他的条款转嫁到咨询公司头上。

　　参考文献：

　　[1]王岗.监理单位和监理工程师的风险分析[J].广西城镇建设,2005,(11)

　　[2]董新华.工程建设安全监理风险规避[J].安防科技,2006,(07).

　　[3]黄子春.建设监理企业风险的识别和防范[J].中国工程咨询,2005,(05)

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