建设项目监理风险管理探析

　　摘要：从监理角度出发，以风险管理理论为基础，结合建设项目监理过程的特点，对建设监理的风险管理方法与应用进行了深入的研究。以风险管理工作程序为主线，针对监理的特点系统探讨了监理风险识别、风险评价、风险管理措施的方法。

　　关键词：建设项目，监理，风险管理

　　纵观国内外关于风险管理的研究，从理论上可谓百家争鸣。但在项目风险管理理论如何应用到工程项目管理实践上这个环节上，国内有关著述甚少，关于监理风险管理研究的更少。目前，在我国很多大型土木工程都要进行风险管理，但是大部分都是请外国专家或者直接照搬国外风险管理方法。如今，工程风险管理研究已经成为风险管理研究领域中重要课题。在不断翻译引进的同时，我国有关风险研究及应用也不断涌现，但是对监理的风险管理研究很少，研究的也只是监理在监理过程中出现的一些问题的处理，并没有系统的深入的研究。

　　一、监理风险来源

　　监理公司的风险来自三大块：一是工程出现缺陷或工期拖延；二是项目实施过程中现场管理混乱，监管工作不到位，导致安全事故发生，造成生命财产损失；三是监理酬金因种种原因无法按合同收取。监理风险来源主要来自以下几个方面：

　　勘察单位：勘察单位是勘察成果质量的责任主体，如果勘察成果与现场施工之间存在较大差异，造成开挖后地质、土性变化超过设计所允许的范围，不得不变更设计，这不但拖延了工期，而且引起施工方索赔，这无形中增加监理工作的压力。

　　设计单位：虽然设计单位是工程建设项目设计质量的责任主体，但若由于设计原因造成工程频繁产生设计变更，引起施工方大量索赔，这不但会增加监理工作量，而且还会承担监理工程师监控不力的责任。如果监理工程师有丰富的经验和知识，在图纸会审时对设计存在的问题及时发现，并寻求解决方案，不但可以规避风险，而且大大提升了自身的价值。

　　施工单位：施工方（包括材料设备供应商）引起的风险主要体现在：（1）对监理工作有抵触心里，认为监理是业主派来专门对付他们的，所以并不愿意接受监管，要么通过各种渠道争取监理人员网开一面，对其违约行为视而不见；要么对监理工作百般阻挠，甚至打击报复。（2）施工方素质低下，技术和管理力量不胜任工程，由于种种原因又不能轻易解除施工合同。监理人员的监管工作稍有不慎，就会出现质量、安全问题。（3）工程资金不到位，施工方垫资施工。由于工程资金不到位，施工方资金压力大，对管理和施工设施的投入相应不足，工程质量、安全隐患严重。

　　业主单位：业主引起的风险主要体现在：（1）对国家推行的监理制认识不足，认为请监理是“花钱找麻烦”，只要求监理人员承担责任，而不授予相应的权利，有的甚至对监理工作横加干涉，而一旦工程出现问题，则往往归咎于监理人员失职。（2）业主行为不规范，有的工程报建手续未审批，即强行开工；有些业主不遵循工程建设的客观规律，随意变更工程范围，降低工程标准，或要求超常加快施工进度，。这很可能导致投资难以控制和安全、质量难以保证，由此造成监理工程师的责任风险。

　　监理单位：一些监理公司为获得监理业务，在洽商监理合同时处处迁就业主的无理要求，使得合同条款有许多不利于自己的地方，责任远远大于权利和利益。在项目未开工前就将监理工程师置于极不利地位，由此产生的风险可想而知。

　　监理人员：主要表现为：（1）监理工程师不能遵守职业道德，为谋求个人私利而损害他人利益；（2）监理人员的行为责任，如监理工程师越权处理工程事务，在工程监管过程中不认真履行职责，不能及时发现问题，造成不良后果。（3）工程技能风险，监理人员业务素质低，不能胜任监理工作，在监理过程中形同虚设，随之而来的风险自然难以避免。

　　综上所述，我们可以知道引起监理风险的根源是参与项目建设相关各方的不规范行为，以及监理单位的管理能力和监理人员的综合素质。

　　二、监理风险管理

　　2.1风险管理内容

　　风险管理是由风险规划、识别、估计、评价、应对、监控等环节组成的。项目风险管理的目标是控制和处理项目风险，防止和减少损失，减轻和消除风险的不利影响，以最低成本取得对项目安全保障的满意结果，保障项目的顺利进行。项目风险管理的目标通常分为两部分:一是损失发生前的目标，二是损失发生后的目标两者构成了风险管理的系统目标。因而风险管理的基本程序如图1所示。

　　               

　　                                           图1：风险管理的基本程序

　　2.2监理风险管理措施

　　风险管理措施有风险回避、风险的减轻与分散、风险自留与利用、风险应急计划、风险转移、风险监控等措施，根据不同的风险采取不同的风险措施。本文针对项目实施过程中，包括监理合同在内的建设合同对监理单位产生的风险，

　　2.2.1合同的应用

　　在工程建设项目中，维系发包单位、承包方、监理方及其他项目相关方正常关系的纽带是合同。在一个建设项目项目中，相关的合同可能有几十份，甚至上百上千份，形成一个复杂的合同网络，工程建设过程就是一系列经济合同的签订和履行过程，如何发挥合同的约束和调节作用，应用合同规避风险、规范相关各方的建设行为，这涉及合同管理的问题。合同管理是贯穿工程项目建设全过程的核心和灵魂，加强建设合同管理不仅有利于规范项目各方的市场行为，维护合同各方的合法权益和相关职责，而且可以有效地规避项目的风险。

　　所以在监理工作过程中为防范合同风险，监理过程中必须严格履行合同。合同管理不善是对监理责任风险影响最大的风险因素，严格合同管理，是防范监理行为风险的基础。监理工程师必须树立牢固的合同意识，对于工作中涉及到的所有合同，都必须做到心中有数，对自身的责任和义务要有清醒的认识，既要不折不扣地履行自身的责任和义务，又要注意在自身的职责范围内开展工作，随时随地以合同为处理问题的依据，在业主委托的范围内，正确地行使监理委托合同中赋予自身的权力，合理地运用自身掌握的专业技能，谨慎、勤勉地为业主提供服务。同时在监理过程中，坚持一切按法规、规范办事，坚持以施工合同为依据严格把关，这是保证项目如约完成，防止责任风险的关键。

　　2.2.2监理人力资源风险管理措施

　　通过以上分析我们知道监理主要风险来自人为的因素，主要表现在：监理单位不按照工程项目的特点和监理合同的要求配备监理人员，监理人员的能力和水平不适应监理工作的要求，监理人员缺乏必要的职业道德。为避免承担监理责任，应从如下几个方面加强管理：首先根据监理项目的任务范围、内容、期限、规模、技术复杂程度及工程环境等因素，并考虑监理合同中的要求配备监理人员，配置的人员必须有合理的专业、职称结构和合适的人员数量；其次，工程监理人员是实践性很强的职业，要求从事这一行业的人员不仅精通业务，而且要有较宽的知识面，在实际工作中善于协作，责任心强；第三，监理人员在运用其专业知识和技能时，必须十分谨慎、小心，表达自身意见必须明确，处理问题必须客观、公正。同时，必须廉洁自律、洁身自爱，勇于承担对社会、对职业的责任；第四、监理人员要树立法律意识，合理运用法律法规维护自己的合法权利。在监理工作中只有依法监理、注重事实，才能体现客观、公正、科学，同时才能规避风险。

　　三、监理风险防范措施

　　3.1监理职业责任保险

　　职业责任保险，是指承保各种专业技术人员因工作上的疏忽或过失造成合同对方或他人的人身伤害或财产损失的经济赔偿责任的保险；职业责任保险是以职业责任为保险标的，其保险的标的是无有形的物质载体;监理工程师职业责任保险在国内已有开展的先例，（目前尚处于试办阶段。）但随着我国建设监理的发展，推行监理工程师的职业责任保险势在必行。监理工程师的责任是多方面的，但职业责任保险所针对的仅是职业责任。监理工程师的职业责任是非常重大的，所面临的风险也是显而易见的。通过市场手段，推行监理工程师职业责任保险来转移其风险，这在国际上是一种通行的办法，对于保障业主及监理工程师的切身利益会起到很好的作用。实际操作中应分清职业责任和其它责任，可保责任和不可保责任的区别，参考其它行业责任保险和国际惯例，确定保险险种和费率，把监理工程师责任保险制度不断完善。逐步推行监理工程师的职业责任保险制度，将有利于我国建设监理事业健康稳定发展。

　　3.2总监理工程师风险防范措施

　　根据总监理工程师负责制的原则，项目总监理工程师是其所在监理单位在工程项目上的代表，行使工程建设监理合同赋予监理单位的权利，并履行合同所规定的义务，全面负责受委托的监理工作。总监理工程师须负责法律、行政法规、部门规章、规范性文件中规定的监理在工程项目管理中应承担的工作，并承担违法、违规的风险，作为监理项目的总负责人还要对监理工程和监理员违法、违规承担领导责任。对总监理工程师除要求具有较高的技术业务水平和较强的组织管理能力外，还应具备协调能力和总结创新能力，并对风险管理有前瞻性，能合理分析和预测风险因素，采取主动控制办法，正确处理风险事件。

　　3.3风险监控

　　由于在建设项目的实施过程中，监理进行的工作是一动态的过程，所以风险时刻存在，不可能一下子全部把风险识别出来。所以在建设项目监理过程中，还应进行风险监控，它也是风险的管理措施重要方面。在工程项目的实施过程中，风险会不断发生变化，可能会有新的风险出现，也可能预期的风险会消失。工程项目风险监控主要任务是：随着工程项目的进展，密切跟踪已识别的风险，监视残余风险和识别新的风险；分析工程项目目标的实现程度，以及风险因素的变化和风险应对措施产生的效果；进一步寻找机会，细化风险应对措施，实现消除或减轻风险的目标。

　　四、结束语

　　总的说来，监理单位规避和化解风险要做到以下几点：承揽业务尽量避免一些质量行为极不规范的业主；在订立合同时要条文清楚，权利义务明确，违约责任明确，时间界限不能模棱两可；在现场管理中以法律法规为准则，以工程合同为依据进行监控，在监理过程中要仔细、清晰、有条理、有计划、有措施、有重点，并多以数据说话，多以文字记录和往来。总之，建设工程风险是客观存在的，作为监理单位或监理工程师，必须牢固树立风险意识，加强风险管理，有针对性地预防和控制风险事件的发生，并制定相应的风险防范措施，以避免或减少风险带来的损失。

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