建筑工程项目风险管理初探

　　摘要：文章针对当前建筑工程项目管理属高风险行业的现状，通过对可能出现的风险类型进行分析，提出了针对各类风险的相应防范措施，并对风险处理方式的选择提出建议。

　　关键词：建筑工程；风险管理

　　

　　建设工程项目投资巨大、工期长，易受不可抗因素影响，稍有不慎容易造成重大的经济损失。因此，面对竞争激烈的建筑市场，如何认识、评估、避免和控制工程建设中的各类风险，建立、健全和完善风险管理体系，促进工程建设的顺利开展，成为当前建筑业发展进程中的一个重要课题。

　　1项目风险管理概念

　　项目风险管理（ProjectRiskManagement）是在综合经济学、结构系统可靠性原理、管理学、行为科学、运筹学、概率统计、计算机科学、系统论、控制论、信息论等各学科和现代工程技术的基础上，结合现代建设项目和高科技开发项目的实际，逐步形成的边缘科学。它既是一门新兴的管理科学，又是项目管理的一个重要分支，更是项目经理们必备的一项与企业生命攸关的决策技术。

　　项目风险管理就是对项目中的风险进行管理。也就是说，项目风险管理是指项目管理人员对可能导致损失的项目不确定性进行预测、识别、分析、评估和有效的处置，以最低成本为项目的顺利完成提供最大安全保障的科学管理方法。

　　项目风险管理的目标是控制和处理项目风险，防止和减少损失，减轻或消除风险的不利影响，以最低成本取得对项目安全保障的满意结果，保障项目的顺利进行。项目风险管理的目标通常分为两部分，即损失发生前的目标和损失发生后的目标，两者构成了风险管理的系统目标。

　　2项目风险管理的意义

　　实行风险管理有诸多的益处，主要体现：①通过风险分析，加深对项目和风险的认识和理解，权衡各备选方案的利弊，了解风险对项目的影响，以便减少或分散风险；②通过检查和考虑所有现有的信息、数据和资料，可明确项目的各有关前提和假设；③通过风险分析，不仅可提供项目各种计划的可信度，还有利于改善项目执行组织内部和外部之间的沟通；④编制应急计划时更具有针对性；⑤能够将处理风险后果的各种方式更灵活地组合起来，在项目管理中减少被动，增加主动；⑥有利于抓住机会，利用机会⑦为以后规划和设计工作提供反馈，以便在规划和设计阶段就采取措施，防止和避免风险损失；⑧即使是无法避免的风险，也能够明确项目到底应该承受多大损失或损害；⑨为项目施工、运营、选择合同形式和制定应急计划提供依据；⑩通过深入的研究，使决策更有把握制定更符合项目的方针和目标，从总体上使项目减少风险，保证项目目标的实现；可推动项目执行组织和管理班子积累有关风险的资料和数据，以便改进将来的项目管理。

　　3建设工程项目的风险因素

　　建设工程项目的立项、设计与计划等都是在正常的、理想的技术、管理和组织以及对将来情况预测的基础之上进行的。但在实际操作过程中，所有的因素都可能发生变化，这些变化可能使原定计划改变甚至不能实现，如自然灾害、意外事故等。事先不能确定的内部和外部的干扰因素，就是风险。任何的工程项目都存在着风险，其根本特征就是不确定性，即事先难以预知和控制，风险损失的程度更是无法预知。在建设工程项目中，各方所遇到的风险各不相同，主要风险因素有以下几方面。

　　3.1环境风险。最常见的有政治风险、法律风险、经济风险、自然条件、社会风险等。如每次海湾战争都给国际承包商带来巨大损失；通货膨胀、物价上涨、原材料紧缺、地方保护主义等都会对工程造成不利。

　　3.2战略风险。如开发商的指导方针、战略思想错误则会造成项目目标设计错误，给自身造成损失。

　　3.3决策风险。开发商根据自身的条件、项目的设计方案、预测的结果对项目是否实施、怎样实施、实施时间等进行决策时，由于其中的可变因素很多，稍有不慎，就会造成决策失误。如错误的投标决策、报价等。

　　3.4计划风险。计划是对项目实施过程的设计，是为保证实现总目标而做的各种安排。目标是计划的灵魂，计划必须符合总目标的要求，受总目标的控制。因此，计划必须符合总目标要求，并从实际出发，否则将造成经济损失，形成计划风险。如对目标（任务书，合同招标文件）理解错误；施工组织措施有误等。

　　3.5技术风险。如设计人员业务素质不过硬，导致设计施工图的设计深度不够；或者由于采取边设计边施工的方式，设计进度过于缓慢，致使施工进度受阻等。

　　3.6实施过程的风险。如合同没有履行，合同双方发生争执，责任不明确，产生索赔要求；供给拖延、供给商不履行合同、运输中的损坏以及在工地上的损失；采用新技术新工艺的风险；工程治理失误等。

　　3.7运营治理风险。如预备不足，无法正常营运，销售渠道不畅，宣传不力等。

　　4 建设工程项目的风险的防范

　　建筑工程的风险存在于工程项目的每一个环节。因此，对于建筑工程项目的风险管理应该是全方位、全过程的管理。

　　4.1业主风险的防范措施

　　在工程项目进行立项时，要结合工程的实际情况认真学习与之相关的法律法规，了解当地的风土人情，同时要深入了解建筑行业市场的行情，当遇到一些不可抗力的影响时，能够及时有效提出一系列行之有效的方案，解决遇到的风险。

　　4.2承包商风险的防范措施

　　⑴投标决策阶段风险的防范措施。①摸清工程的真实背景，包括：工程所处的位置、周边环境对工程施工是否会造成较大的影响、该工程的建设是否已取得政府部门的建设许可、本企业对该项目的施工技术及施工工艺要求有哪方面的优势、工程的业主是国企还是私企、经济实力如何、建设资金是否已经落实、竞争对手将会是谁、以什么方式获得工程的承包权、业主的信誉如何、能否按合同付款、本工程的业主及监理工程师在以往的其他项目中与承包商的配合程度如何、项目的利润空间多大等等。②不要轻易盲目的运用低价夺标、事后索赔的策略，除非业主用于招标的是初步设计图纸，将来变更的可能性很大；或者承包商在投标报价过程中发现设计图纸确实存在诸多不合理的地方，施工方案改变的机率很大，如暗挖改明挖，降水方法改变等；又或者通过计算发现业主提供的工程量清单数量有误，可以利用不平衡报价，通过结算工程量的调整，挽回损失等。③认真阅读招标文件及评标办法，凭自身的技术实力，合理报价。对某些技术要求高，施工难度大的工程，如果采用技术标和商务标综合评分，技术分权重较高的评标办法，报价可适当高些。此外，就得顺应市场，寻找报价的支撑点，再通过科学的现场管理，发挥自身的技术优势，让技术和管理创造效益。

　　（2）签约履约阶段风险的防范措施。①在签约阶段：合同条款合理、平等、公平与公正，以及合同的可操作性，是工程得以顺利进行的前提。合同风险通常是在合同履行过程中或履行完毕后才显现，但该风险却是在合同签订过程中就已埋下隐患。因此，合同风险的防范应从签订阶段着手，针对工程项目成立专门的谈判小组，谈判小组应由具备各专业知识的人员组成。承包商谈判小组不但要有渊博的综合管理知识，还要有丰富的实践经验。对合同标的、工程承包方式、工程价款、工程技术要求、工艺选择、工程数量、工程质量、变更条款、结算方式、付款方式、违约责任条款、争议解决方式等，必须明确，切忌含糊不清。在谈判过程中，还要特别注意工程本身的具体情况，在条款条件的设置方面，为将来的索赔或解除责任留下足够的回旋空间。②在项目实施阶段：要严格按照合同要求制订具体的现场施工管理办法，配备专职合同管理人员跟踪合同的执行过程，同时也要求业主严格执行合同，加强合同索赔管理。特别要注意抓好质量、进度和成本的控制，自觉主动地配合业主代表和监理工程师做好现场管理工作并处理好与他们的关系。在物资管理方面，要制定详细的材料采购计划，对订货、采购、运输、仓储等各个环节都不能掉以轻心，以免出现差错。

　　（3）竣工验收与交付使用阶段风险的防范措施。在项目竣工验收前要做好各项工作的收尾工作，将所有遗留问题进行逐一解决，验收前再次复核验收资料的完整性，对于施工过程中发生的债权债务管理做到条理清晰，确保验收通过，顺利交付使用。

　　（4）审计与结算阶段风险的防范措施。在进行审计与结算前要掌握足够的信息和资料，特别是施工过程中的工程联系单、设计变更、签证单、有关会议纪要等。在与审计对接的过程当中要做到避重就轻、有理有节、据理力争。既要保证应有的利益不受损失，又要了解对方的需求并尽可能满足，同时争取利益最大化。

　　5工程项目风险的处理方式

　　5.1业主风险的处理方式

　　主要是风险预防。风险预防是一种积极主动的防御策略。业主要加强风险意识，加强合同管理和现场管理，编制风险计划（预防计划、灾难计划和应急措施），按计划有条不紊地应对过程中的种种风险。

　　5.2承包商风险的处理方式

　　（1）风险回避。风险回避就是从根本上放弃有风险的信息、资源、技术、施工方案等，从而避开风险。如不与信用等级差的分包商、材料供应商发生合同关系，不采用不成熟的施工技术，严把材料采购关，严禁不合格设备、材料、构配件进场，加强过程质量控制，工序未经验收或验收不合格的，不得进入下道工序施工等等。

　　（2）工程风险的自留。就是把风险部分或全部留给自己。自留风险可能是主动的，也可能是被动的。当某些风险无法转移给他人时，承包商只好自留。当承包商经过认真的分析比较，认为该风险的发生几率小，即使发生了损失，金额也不大，风险自留的成本比采用其他风险处理方式低，因此采用自留方式。这种情况下，承包商应同时采取相应的应急措施，以防意外事件的发生。

　　（3）工程风险的转移。即有意识地将风险转给他人承担。当风险属于自己无力承受或者经过比较认定不值得自己去承受的情况下，多采用风险转移方式。如对那些发生机率大、损失金额也大，或者发生几率小、损失金额很大的风险则采用风险转移方式。工程保险是风险转移的主要形式。与其他的风险处理手段相比，工程保险更优越，在目前的工程建设过程中得到了广泛的应用。

　　（4）风险跟踪监控风险管理是个复杂严密的过程。建筑安装工程不可控因素较多，作为施工企业的风险管理，就是要系统贯穿项目全过程进行动态的识别、评估和监控，并采取合理、有效的应对措施。如在投标决策等风险潜在阶段，做好回避和预防；在项目实施阶段，认真监控，采取有效措施积极应对、转化和分解，将风险发生的损失降低到最小。

　　综上所述，建筑工程特别是大型工程项目，由于建设周期长，投资巨大，涉及范围广，技术复杂等特点，导致在项目的建设过程中可能遇到的风险比其他生产经营活动要大很多。因此，参与工程建设的有关各方，要善于分析风险因素，正确估算风险量的大小，积极采取有效措施防止和避免风险，减少风险发生后的损失。在工程项目上马前，就要完成风险分析，并做出科学的风险评价以及采取必要的降低风险措施。

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